Según ha explicado la Policía Nacional en una nota, la investigación comenzó en octubre del año 2023 al llegar varios afectados a interponer denuncias a la Comisaría, además de denuncias provenientes de otras plantillas. Los denunciantes manifestaban haber realizado contrataciones con gestorías de Algeciras de una póliza de seguro de coche abonando en efectivo o a través de una aplicación de pagos al instante, recibiendo un "comprobante de pago" de la formalización del seguro.

Posteriormente, estos mismos clientes se percataban días o meses después de la inexistencia de póliza alguna asociada a sus vehículos, al ser sancionados por algún cuerpo policial que detectaba este hecho o al necesitar hacer un uso rutinario del seguro como solicitar un servicio de grúa o al tener un accidente con su vehículo.

Además, en otras ocasiones los denunciantes habían realizado un pago superior para la contratación de una póliza, siendo dada de alta una por un valor inferior, según ha indicado la Policía, que ha señalado que se han localizado denuncias en las que sus víctimas habían abonado el pago, para que la gestoría tramitara con la Dirección General de Tráfico el cambio de titularidad de un vehículo, lo cual nunca se llegó a realizar.

Así, tras cinco meses de investigación por parte del Grupo de Delitos tecnológicos, se identificó a los presuntos autores de estos hechos, ambos gestores y propietarios de dos gestorías con sede en Algeciras. Además, conforme ha ido avanzando la investigación han seguido aumentando el número de afectados pese a permanecer cerrada la mencionada gestoría, aumentando de esta forma a 98 víctimas de estafa, con un perjuicio económico total causado de mas de 80.000 euros.